Как оценить надежность контрагента?
В «1СПАРК Риски» для оценки надежности контрагента представлены три индекса:
- Индекс должной осмотрительности – оценка, показывающая вероятность того, что компания является «фирмой-однодневкой»;
- Индекс финансового риска – оценка вероятности неплатежеспособности компании;
- Индекс платежной дисциплины – показатель, отражающий своевременность оплаты компанией счетов.
Для получения индексов по интересующему контрагенту, достаточно зайти в «Карточку контрагента»:
В поле «1СПАРК Риски» отображаются все три индекса. Если нажать на значение индекса, то откроется его краткое описание:
Примечание: значение «Индекса платежной дисциплины» рассчитывается на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. Если данной информации недостаточно для проведения анализа, этот индекс не отображается.
Чтобы получить значение индексов сразу по всем контрагентам, которые есть в информационной базе, нужно зайти в справочник «Контрагенты» и нажать на кнопку «1СПАРК Риски». В открывшемся меню выберите пункт «Индексы»:
В результате откроется форма отчёта со спиком индексов по всем контрагентам, которые есть в справочнике «Контрагенты»:
Также, для удобства работы со списком, можно выбрать критерии отбора контрагентов, указав их в верхней части формы:
Помимо описанных выше возможностей, в программе предусмотрены предупреждения «по месту». При формировании платежного поручения рядом с полем «Получатель» выводится Индекс должной осмотрительности, чтобы предупредить о возможных рисках при оплате счёта данному контрагенту:
Как ведется мониторинг контрагентов?
В программе «1С:Бухгалтерия предприятия ред. 3.0» на начальной странице отображается блок «1СПАРК Риски»:
Если виджет не отображается на начальной странице, то его можно добавить, нажав кнопку «Настройка» в правом верхнем углу. В открывшемся окне в списке «Доступные блоки» выберите «1СПАРК Риски» и нажмите кнопку «Добавить»:
В этом блоке отображаются важные изменения у контрагентов, такие как ликвидация, реорганизация, изменение реквизитов и т.д. Если нажать в блоке на ссылку «Все события», то откроется отчет с подробным описанием событий:
Этот же отчет можно получить, если перейти в справочник «Контрагенты», далее нажать на кнопку «1СПАРК Риски» и в открывшемся списке выбрать пункт «События мониторинга»:
Мониторинг ведется по тем контрагентам, которые записаны в информационную базу. Если нужно только оценить контрагента, но не ставить его на мониторинг, то достаточно при создании нового контрагента в программе ввести его ИНН. Индексы будут отражены в карточке нового контрагента:
Как получить бизнес-справку по контрагенту?
Получить бизнес-справку можно в программе, если перейти в «Карточку контрагента». Далее, в верхней части формы, нужно нажать на кнопку «Справки 1СПАРК Риски»:
Откроется форма со списком ранее полученных справок по этому контрагенту. В этой форме также можно заказать новую справку, нажав на кнопку «Запросить справку»:
Подготовка справки может занять некоторое время. Когда справка будет готова, напротив заказанной справки в столбце состояние значение «Готовится» будет изменено на «Получена». Сервис выдает справки в формате PDF.
Посмотреть справки по всем контрагентам можно в форме «Справки 1СПАРК Риски». Для этого нужно нажать кнопку «1СПАРК Риски» в списке контрагентов и выбрать пункт «Справки»:
Откроется форма:
В этой же форме можно запросить повторную справку о контрагенте. Для этого нужно выбрать нужного контрагента и нажать «Запросить справку».
Обратиться к списку полученных справок также можно из раздела «Покупки» или «Продажи» -> Расчеты с контрагентами -> Справки 1СПАРК Риски:
Также, все полученные справки можно будет просмотреть в личном кабинете на портале 1С:ИТС:
Для перехода в личный кабинет на портале 1С:ИТС, можно в списке уже полученных справок нажать ссылку «Все справки в личном кабинете на Портале 1С:ИТС»:
Как рассчитываются индексы?
Индекс должной осмотрительности
Индекс должной осмотрительности представляет собой значение от 1 до 99, где более высокое значение отражает большую вероятность того, что компания создана не для уставных целей, а в качестве "транзакционной единицы", не имеющей существенных собственных активов и операций, или является "брошенным" активом.
Факторное пространство Индекса должной осмотрительности включает в себя такие параметры, как свежесть последней представленной в органы статистики отчетности компании, наличие массового директора и массового адреса регистрации, учитывает значения некоторых показателей финансовой отчетности компании и их динамику.
Индекс рассчитывается с помощью таких аналитических методов, как модель логистической регрессии, модель классифицирующих и регрессионных деревьев, а также моделей, основанных на гибридных нейро-нечетких сетях.
Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Оценка компании может быть автоматически изменена при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.
Индекс финансового риска
Индекс финансового риска представляет собой меру риска несостоятельности компании. Его высокие значения указывают на наличие признаков неудовлетворительного финансового состояния, которые могут привести к тому, что компания утратит платежеспособность.
Для расчета индекса используются комбинированные финансовые коэффициенты компании, такие как коэффициенты ликвидности, достаточности оборотных средств, автономии и другие. Модель построена с использованием нейросетевого моделирования.
Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Оценка компании может быть автоматически изменена при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.
Индекс платежной дисциплины
Индекс платежной дисциплины (Paydex) - это аналитический показатель, отражающий средний фактический срок исполнения компанией своих финансовых обязательств по различным контрактам. Указано значение за 3 последних месяца.
Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Оценка компании может быть автоматически изменена при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.
