smallGears
Ведите учет в интернет-магазине легко!
Настройте обмен между 1С и интернет-магазином и ведите учет в одной программе
Подробнее
bigGears

Модуль Фонды: Простое управление финансами для УНФ, УТ 10/11, КА, УПП / ERP, КА, БП

Модуль Фонды: Простое управление финансами для УНФ, УТ 10/11, КА, УПП / ERP, КА, БП

Модуль Фонды: Простое управление финансами для УНФ, УТ 10/11, КА, УПП / ERP, КА, БП
от 45 000 ₽
 Дополнение для 1С 8.3 Модуль реализован в виде конфигурации и рассчитан для собственников компаний с чистой прибылью до 10 млн руб. / мес.

Как держать деньги под контролем с помощью 1С УНФ, УТ, КА, ERP или БП и 2 часов в неделю без внедрения бюджетирования и найма финансиста. Дополнение для 1С 8.3 Модуль реализован в виде конфигурации и рассчитан для собственников компаний с чистой прибылью до 10 млн руб. / мес. То есть, пока вам не рентабельно вести сложные модули типа «Бюджетирование», «Казначейство», но нужно знать, сколько платить на этой неделе и хватит ли средств, чтобы отложить в дивиденды, обучение сотрудников, закупку и ремонт оборудования

Область применения

 Вы, скоре всего, знаете про финансы чуть более, чем «всё». Но на планирование не хватает времени, да и новым сотрудником-финансистом не хочется раздувать фонд оплаты труда. Как следствие, вы не уверены, можно ли сейчас вытащить из компании 500к на отпуск или тогда не хватит на аренду и ближайшую закупку. Прочие мелкие проблемы типа "небольшой кассовый разрыв", "пока по зарплате тишина - ждем от клиента деньги" и "надо бы в подушку безопасности что-то откладывать, но в следующий раз" - обыденность. 

 Сейчас покажем, как за 2 часа в неделю обеспечить оперативный учет финансов, чтобы:

  • Копить дивиденды
  • Планово вкладываться в развитие бизнеса
  • Откладывать в подушку безопасности 
  • Заранее устранять кассовые разрывы

Технические требования

Модуль работает на управляемых формах, платформа 1С 8.3 не ниже 8.3.14 конфигурации 1С:

  • Бухгалтерия 8 ПРОФ (любой релиз)
  • Управление нашей фирмой 1.6 / 3.0
  • Управление торговлей 10.3 / 11.4
  • ERP Управление предприятием 2.4 / 2.5
  • Управление производственным предприятием 1.3
  • Комплексная автоматизация 1.1 / 2.5
  • Альфа-Авто 4 / 5

Код закрыт.

Инструкцию можно скачать на вкладке Бесплатные файлы.

Часть 1. Методика

 Система «Фондов» не нова. Суть ее в создании кошельков - «Фондов» и процентном пополнении их от входящих платежей. Каждый фонд - одна цель компании, обязательная (например, налоги, минимальные ЗП или дивиденды) или развивающая (например, обучение сотрудников, обновление оборудования, новый офис). 

"Как фонды будут отображаться в базе 1С"

Это статьи движения денежных средств?

Нет. Статья ДДС - строго приходная или расходная. Фонд - целевой. Например, сравните «пришли деньги по статье выручка от основной деятельности» и «в фонд Налоги отложили 8% от выручки под расход в конце квартала» - это разная информация. Первый случай показывает структуру наших поступлений, а второй помогает не потратить сегодня то, что нужно будет отдать в казну (ну, или хотя бы потратить  осознанно). 

Автоматическое наполнение фондов из поступлений на счет в 1С

У каждого кошелька может быть размер. Фонд «Амортизация оборудования» ограничиваем 80 000 руб. в месяц (станок на 5 лет использования за 4,8 млн руб.) - нет смысла сразу все доходы заложить в станок, по 80к откладывать вполне оптимально. 

А может и не быть ограничения на размер фонда. Например, фонд «Премии персонала» - откладываем туда от каждой успешной сделки по 15% от маржи по сделке, сколько бы сделок ни было. 

"Как происходит накопление фонда"

Почему откладываем от денежного потока, а не от чистой прибыли? Идеально было бы складывать в кошельки фондов деньги только в конце месяца после финального подсчета, сколько в реальности мы заработали в сухом остатке после расходов. Но, такая ситуация возможна только на бумаге - расходы не ждут, когда мы там фин результат посчитаем. Поэтому действуем так:

  • Вычисляем структуру приходных денег по средней рентабельности в большую сторону
  • Настраиваем фонды по процентам с учетом рентабельности 

 Получилось, что мы планомерно копим на текущие расходы. Например, дивидендов за месяц скопилось в 250 000 руб. - их можно безопасно вывести и не бояться, что не хватит на налоги и ЗП. При этом, у нас копятся «Оборотные средства» - под закупку комплектующих, производственный персонал и прочие расходы, которые и определяют нашу маржу. Их тратим по мере необходимости. 

 Модуль будет «раскладывать» средства по фондам в зависимости от настроенных правил. Их можно перевести в ручной режим, если у вас действительно сложная структура в выручке, но лучше выработать именно автоматику. Все данные по платежам не нужно вводить - вы и так их ведете в 1С, а модуль сумеет их распознать и обработать. 

"Пример автоматического распределения средств"

Часть 2. Процедуры

Нужно один раз определить сами фонды и еженедельно проверять несколько вещей. Сейчас разберемся со всем по порядку. 

Шаг 1. Перед ведением процедуры фондирования нужно понять, какие фонды у нас вообще будут. Вам точно нужны:

  • Дивиденды (Это вообще отдельная тема. Как выяснилось, половина собственников выводит из бизнеса все под 0, а другая вообще ничего не тратит на себя и постоянно вливает 100% обратно - обе крайности опасны. Можно или попасть в жесткий кассовый разрыв, или вообще потерять интерес к бизнесу)
  • Реклама
  • Минимальные оклады
  • Премии
  • Налоги
  • Подушка безопасности

Дальше уже по ситуации, обязательных правил нет. Нужно настроить распределение по этим фондам и несколько месяцев его калибровать процентами от поступлений. 

Шаг 2. В процессе ведения фондов у вас будет несколько обязательных операций:

  • 1-2 раза в неделю согласовать заявки на расход денег по фондам.
    • Есть плановые заявки - аренда, оклады. Их вводим по календарю раз и надолго.
    • А вот ситуационные - оплаты поставщикам, реклама, хозяйственные - уже создаем по ситуации.

Вам нужно выбрать платежный день (или дни, если бизнес требует), например среда. Тогда получится:

  • Вторник. Проверили заявки на эту неделю, согласовали нужные. 
  • Вторник. Проверили платежный календарь - нет ли перерасхода по фондам в ближайшие 2-4 недели. Если есть, скорректировали заявки (перенесли оплаты или отменили)
  • Среда. Бухгалтер оплачивает согласованные заявки

 Вот так можно создавать заявки:

"Заявка на расход денежных средств"

Если расход плановый, то нужно один раз создать периодическую операцию и система будет создавать заявки на указанные даты сразу:

"Плановый расход аренды на 6 месяцев вперед"

Мы всегда контролируем финансовую нагрузку в двух направлениях: ближайшая перспектива (на 1-2 недели) и в длительный срок (1-2 месяца), используя для этого разные инструменты:

Согласование заявок в фонды по статусам

"Заявки в фонды по статусам согласования"

И в платежном календаре:

Итоги

Без страшных слов "модель бюджета", "БДР", "БДДС" получили простую и функциональную систему управления финансами. Она нужна, чтобы:

  • Наконец-то копить дивиденды. Знать, сколько можно доставать собственнику безопасно для бизнеса 
  • Не попасть (или, как минимум, предвидеть) в кассовый разрыв. 
  • Замотивировать сотрудников на прибыль. Показать, сколько фин модель позволяет отчислять от поступлений в премии и ФОТ - привязать выплаты к их действиям.

Бонусом есть платежный календарь. Причем, он ведется не общей суммой, где все вместе: и налоги, и авансы, и прочее. То есть, непонятно, вот сегодня мы из 20 млн на расчетном счете купили за 2 млн новый станок. И 18 млн на остатке - это нормально, или у нас обязательств в конце месяца будет на все 20 млн, а мы еще и аванс от клиента «проели». 

Можем держать руку на пульсе финансов, если распределим фонды по обязательности. Например, точку безубыточности составляет 100% наполнение фондов «Оклады», «Закупка», «Налоги». Когда мы накопили на «Рекламу», «Премии» и «Обучение» - то это уже уровень «Развитие». Следим в режиме светофора. 

"Прохождение компанией обязательных расходов по уровням"

Есть определенные моменты, которые мы в этой статье не прошли. Например:

  • Что делать, если в фонде профицит - положили больше, чем нужно 
  • Как понять, что деньги используются «не работают» и размер фонда нужно уменьшить
  • Что делать, если в «Налоги» не хватает средств и нужно временно взять из оборотки (можно ли брать у фонда «займ») 

Состав поставки

После оплаты получаете файл Конфигурации .cf

Преимущества

  • Встраивается в любую 1С
  • Защищает от кассовых разрывов
  • Позволяет планово копить средства на цели бизнеса
  • Вовлекает сотрудников в получение прибыли бизнесом
  • Не мешает типовым обновлениям
  • Контролирует финансы компании без дополнительной должности
  • Требует 2 часа времени в неделю

Фонды - это очень простая система, которая с одной стороны не требует много времени, а с другой позволяет держать финансы в безопасности. Одно только ведение дивидендов как минимум улучшит спокойствие собственника.

Причины купить

Модуль подойдет, если у вас:

  • Кассовые разрывы Периодически компании не хватает денег на закупку, зарплаты и приходится гасить недостатки из собственного кармана или кредиты
  • Нет резервов Не получается создать подушку безопасности на случай "очередного короновируса". Денег хватает только на оборотку
  • Команда ждет ЗП как чуда Сотрудники не понимают, откуда берется зарплата - нет борьбы за планы и прибыль. Рентабельность интересна только вам.
  • Не хватает на рекламу Понятно, что "надо расти" - но денег на развитие постоянно нет. Откуда их взять - непонятно.
  • Нет понимания "Сколько можно вывести"? "Уже можно вывести из оборотки на новый сервер (а, может, даже себе на отпуск) или мы попадем в кассовый разрыв?" - четкого ответа нет.
  • Сложные инструменты Вы слышали про бюджетирование в 1С, но это оказалось слишком сложным и без доработок не взлетает

Результаты поиска

Girls in banner.
Girls in banner.

Остались вопросы по готовому расширению 1С?

Смело задавайте их нашим специалистам!
1728341453